來源:中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)
中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京4月15日訊 中國證監(jiān)會(huì)第十八屆發(fā)行審核委員會(huì)2022年第43次發(fā)審委會(huì)議于昨日召開,審核結(jié)果顯示,江蘇大豐農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱“大豐農(nóng)商行”)首發(fā)未通過。
大豐農(nóng)商行的保薦機(jī)構(gòu)為招商證券(14.810, -0.01, -0.07%)股份有限公司,保薦代表人為楊爽、蔡丹。
大豐農(nóng)商行主營業(yè)務(wù)主要包括公司銀行業(yè)務(wù)、零售銀行業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)及國際業(yè)務(wù)。
大豐農(nóng)商行不存在控股股東和實(shí)際控制人。截至招股說明書簽署日,持有大豐農(nóng)商行5.00%以上股份的主要股東共計(jì)4名,分別為鹽城市農(nóng)業(yè)水利發(fā)展投資集團(tuán)有限公司、紅豆集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司、鹽城市大豐區(qū)城建國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司、江蘇輝豐生物農(nóng)業(yè)股份有限公司。
大豐農(nóng)商行原擬于深交所主板上市,原擬發(fā)行股份數(shù)量不低于發(fā)行后總股本的10%(含10%),且不超過發(fā)行后總股本的25%(含25%)。發(fā)行募集資金扣除發(fā)行費(fèi)用后,將全部用于充實(shí)資本金,以提高資本充足水平,增強(qiáng)綜合競(jìng)爭(zhēng)力。
發(fā)審委會(huì)議提出詢問的主要問題
1、發(fā)行人為區(qū)域性農(nóng)商行,客戶主要集中于鹽城市大豐區(qū)。請(qǐng)發(fā)行人代表:(1)結(jié)合農(nóng)商行跨區(qū)展業(yè)的監(jiān)管政策、區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì),說明是否具有較為全面的競(jìng)爭(zhēng)力,發(fā)行人為提升核心競(jìng)爭(zhēng)力采取的措施及其有效性;(2)結(jié)合凈利差和凈利息收益率低于同行業(yè)可比公司平均水平,說明在我國利率持續(xù)下行的趨勢(shì)下,如何保持持續(xù)盈利能力;(3)結(jié)合經(jīng)營區(qū)域、資金實(shí)力、科技投入等因素,說明提升抗風(fēng)險(xiǎn)能力采取的措施及有效性,相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)因素是否充分披露。請(qǐng)保薦代表人說明核查依據(jù)、過程,并發(fā)表明確核查意見。
2、請(qǐng)發(fā)行人代表:(1)結(jié)合報(bào)告期發(fā)行人主要經(jīng)營地的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況、新冠疫情影響等外部因素,說明對(duì)發(fā)行人資產(chǎn)質(zhì)量的影響情況;(2)結(jié)合發(fā)行人各類貸款遷徙情況,說明五級(jí)分類的執(zhí)行程序及相關(guān)內(nèi)控措施的有效性,貸款減值準(zhǔn)備計(jì)提是否充分;(3)說明部分集團(tuán)客戶貸款余額超過授信總額的原因,相關(guān)內(nèi)控制度是否有效執(zhí)行;(4)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款攬儲(chǔ)是否合法合規(guī),定期儲(chǔ)蓄存款增長是否可持續(xù)。請(qǐng)保薦代表人說明核查依據(jù)、過程,并發(fā)表明確核查意見。
3、發(fā)行人接受江蘇省聯(lián)社監(jiān)管,且核心系統(tǒng)由江蘇省聯(lián)社開發(fā)建設(shè)和運(yùn)維管理。請(qǐng)發(fā)行人代表說明:(1)江蘇省聯(lián)社與發(fā)行人關(guān)系,省聯(lián)社對(duì)發(fā)行人董事會(huì)成員構(gòu)成、高管任命、日常監(jiān)管、運(yùn)營管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、重要信息系統(tǒng)開發(fā)建設(shè)和運(yùn)維管理等職責(zé)和管理情況,是否影響發(fā)行人的獨(dú)立性和信息披露的公平性;(2)報(bào)告期發(fā)行人與省聯(lián)社之間的投資及其他資金往來情況,債權(quán)債務(wù)關(guān)系,是否存在管理費(fèi)分?jǐn)偟那樾危唬?)報(bào)告期內(nèi)發(fā)行人關(guān)聯(lián)交易的決策程序、定價(jià)機(jī)制以及披露情況,是否涉及關(guān)聯(lián)方資金占用情形,發(fā)行人營業(yè)收入或凈利潤是否對(duì)關(guān)聯(lián)方存在重大依賴。請(qǐng)保薦代表人說明核查依據(jù)、過程,并發(fā)表明確核查意見。
今年IPO被否企業(yè)一覽:
序號(hào)
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公司名稱
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日期
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保薦機(jī)構(gòu)
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1
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上海博隆裝備技術(shù)股份有限公司
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2022/01/06
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國信證券
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2
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亞洲漁港股份有限公司
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2022/02/18
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國信證券
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3
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寧波環(huán)洋新材料股份有限公司
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2022/02/24
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安信證券
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4
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湖南恒茂高科股份有限公司
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2022/02/25
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西部證券
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5
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深圳市興禾自動(dòng)化股份有限公司
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2022/03/03
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國信證券
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6
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北農(nóng)大科技股份有限公司
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2022/03/17
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中天國富
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7
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北京電旗通訊技術(shù)股份有限公司
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2022/03/23
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國融證券
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8
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北京市九州風(fēng)神科技股份有限公司
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2022/03/29
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中天國富
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9
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江蘇大豐農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
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2022/4/14
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招商證券
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