《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》(下稱“銷售管理辦法”)正式出臺后，一個被廣為關(guān)注的問題是銀行理財產(chǎn)品的業(yè)績比較基準的展示問題，銷售管理辦法規(guī)定，禁止使用未說明選擇原因、測算依據(jù)或計算方法的業(yè)績比較基準，同時禁止單獨或突出使用絕對數(shù)值、區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績比較基準。

　　其中后者為正式稿相比意見稿所新增的禁止性規(guī)定，可見監(jiān)管部門在對銀行理財銷售過程中的業(yè)績展示問題十分重視，盡量防止誤導(dǎo)投資者產(chǎn)生預(yù)期收益的剛兌心理，真正實現(xiàn)“賣者盡責、買者自負”的風險自擔。

　　據(jù)了解，銀行機構(gòu)十分關(guān)注這一新增規(guī)定，按照該規(guī)定，此前的大部分業(yè)績展示做法均不合規(guī)，但具體如何調(diào)整尚不明確。時隔僅一個多月，相關(guān)指南已經(jīng)出臺。據(jù)21世紀經(jīng)濟報道記者了解，7月份，銀行業(yè)理財?shù)怯浿行囊呀?jīng)起草《理財公司理財產(chǎn)品業(yè)績比較基準展示指南(征求意見稿)》(下稱“指南”)，并對機構(gòu)進行培訓指導(dǎo)。

　　指南的出臺正是為了落實銷售管理辦辦法，其對業(yè)績比較基準展示進行了定義，它是指理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)在開展銷售業(yè)務(wù)時，通過包括但不限于產(chǎn)品銷售文件、網(wǎng)站、網(wǎng)上銀行、手機 APP 等形式或渠道對理財產(chǎn)品的業(yè)績比較基準進行的列示、描述、解釋、引用等行為。