11月11日，香港證監(jiān)會發(fā)布新聞，因UBS AG（UBS）在長達十年的期間內(nèi)向客戶多收款項及犯有嚴(yán)重的相關(guān)系統(tǒng)性內(nèi)部監(jiān)控缺失，對其作出譴責(zé)并罰款4億港元。UBS已承諾將多收的金額連同利息全數(shù)退回受影響的客戶，并對客戶進行賠償，合計約2億港元。多收款項的做法涉及約2.87萬宗交易，大約5000個在香港管理的客戶賬戶受影響。
瑞銀相關(guān)負(fù)責(zé)人對記者表示，集團在全面的調(diào)查并確認(rèn)此事后，已自行向（香港）相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)匯報。此次匯報還包括了一項將全額償還受影響的財富管理客戶的計劃，匯報的相關(guān)行為主要牽涉某部份債務(wù)證券和結(jié)構(gòu)性票據(jù)交易，而涉事交易只占本行訂單處理系統(tǒng)的很少部分。涉事之個別人士的行為是不可接受的，亦違背本公司的行為及原則。
“我們在2016年發(fā)現(xiàn)事件后主動向監(jiān)管上報的，主要是2005年至2015年發(fā)生的事情。不過因為有些系統(tǒng)的技術(shù)問題，監(jiān)管認(rèn)為在2015年和2017年也存在問題。此后我們的風(fēng)控已加強。”UBS相關(guān)人士對券商中國記者表示。
香港證監(jiān)會調(diào)查發(fā)現(xiàn)，UBS財富管理部的客戶顧問及客戶顧問助理于2008年至2015年間在進行債券及結(jié)構(gòu)性票據(jù)買賣時向客戶多收款項，他們的通常做法是，當(dāng)執(zhí)行買賣后，在客戶不知情的情況下增加所收取的利潤幅度；同時，UBS在2008年至2017年間向客戶收取高于其標(biāo)準(zhǔn)披露水平或比率的費用。
香港證監(jiān)會認(rèn)為這些不當(dāng)手法涉及一系列持續(xù)了一段長時間的嚴(yán)重系統(tǒng)性缺失，包括UBS沒有充足的政策、程序及系統(tǒng)監(jiān)控，缺乏職員培訓(xùn)及監(jiān)督，以及第一及第二防線的功能失效。
香港證監(jiān)會的調(diào)查進一步發(fā)現(xiàn)，UBS在進行第二市場債券及結(jié)構(gòu)性票據(jù)買賣時，沒有了解及適當(dāng)?shù)嘏镀涫且院畏N身分代客戶行事，UBS確認(rèn)其過往在處理有關(guān)代客戶行事的身分的做法混亂。
此外，UBS在被發(fā)現(xiàn)犯有失當(dāng)行為后兩年才向香港證監(jiān)會匯報其多收利潤幅度的做法，并非個別事件，而只是UBS沒有及時或根本沒有向香港證監(jiān)會匯報有關(guān)失當(dāng)行為的多宗逾時申報事件之一。UBS在發(fā)現(xiàn)多收利潤幅度的做法后提升系統(tǒng)，于2017年10月推出了一個新的接收指令平臺——“單一財富管理平臺＂（簡稱“1WMP”）。
然而，UBS不但沒有設(shè)立一個能確保其遵守有關(guān)監(jiān)管規(guī)定的系統(tǒng)，反而向香港證監(jiān)會或香港金融管理局匯報了15宗關(guān)于1WMP出現(xiàn)缺失的事故，當(dāng)中涵蓋各種問題，包括進一步多收了利潤幅度。這些問題令人質(zhì)疑UBS是否有能力制定有效的補救措施及妥善的內(nèi)部監(jiān)控措施，以處理多收利潤幅度的做法及避免過往的缺失再度出現(xiàn)。
在上述情況下，香港證監(jiān)會認(rèn)為UBS不夠誠實、公平、勤勉盡責(zé)地維護客戶的最佳利益，沒有向客戶充分披露相關(guān)的重要資料。因UBS多收利潤幅度的做法大約持續(xù)了十年之久，且至少有七年沒有被偵察，內(nèi)部監(jiān)控缺失屬于嚴(yán)重的系統(tǒng)性缺失，且對超過20名曾犯下不當(dāng)行為的職員采取了紀(jì)律行動，同意全數(shù)賠償受影響的客戶。
香港證監(jiān)會認(rèn)為UBS沒有披露利益沖突并在欠缺透明度的交易中向客戶多收款項，不但沒有遵守以維護客戶最佳利益的態(tài)度行事的基本和總體責(zé)任，亦濫用了不虞有詐的客戶對它的信任。對UBS做出4億港元的罰單。
香港證監(jiān)會行政總裁歐達禮先生（Mr Ashley Alder）表示：“香港證監(jiān)會期望所有中介人在管理客戶的買賣時秉持嚴(yán)格的誠信標(biāo)準(zhǔn)。UBS 多年來有系統(tǒng)地向非常大量的客戶多收款項，其操守遠遜于這些要求。雖然每次多收的款項只占每宗買賣的一小部分，但UBS的失當(dāng)行為涉及欺詐及廣泛地濫用客戶對其的信任，以致它得以在有關(guān)過程中賺取其不應(yīng)得到的龐大額外收入。＂
UBS亦已承諾將多收的金額連同利息全數(shù)退回受影響的客戶，以對他們作出賠償。退回的款項總額大約是2億港元，并涉及于2008年至2017年期間以在買賣后增加利潤幅度及收取高于標(biāo)準(zhǔn)披露水平或比率的費用而多收的款項。多收款項的做法涉及約2.87萬宗交易，大約5000個在香港管理的客戶賬戶受影響。
瑞銀對記者回復(fù)，在全面的調(diào)查并確認(rèn)此事后，已自行向（香港）相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)匯報。此次匯報還包括了一項將全額償還受影響的財富管理客戶的計劃，匯報的相關(guān)行為主要牽涉某部份債務(wù)證券和結(jié)構(gòu)性票據(jù)交易，而涉事交易只占本行訂單處理系統(tǒng)的很少部分。涉事之個別人士的行為是不可接受的，亦違背本公司的行為及原則。
值得一提的是，今年3月份，瑞銀的投行業(yè)務(wù)板塊受到香港證監(jiān)會處罰，原因是UBS在擔(dān)任三宗上市申請的其中一名聯(lián)席保薦人時沒有履行其應(yīng)盡的責(zé)任，保薦人缺失，被罰款3.75億港元，且被暫時吊銷牌照一年。
瑞銀2018年年報顯示，集團營收302億美元，同比增2%。其中，全球財富管理營業(yè)總收入為169.41億美元，同比增長4%。此外，2018年集團經(jīng)營總費用為133.13億美元，同比增長5%，一般和管理費用增加4.61億美元，至17.24億美元，主要是由于訴訟費用和與監(jiān)管有關(guān)的費用增加。公司中心及其他業(yè)務(wù)部門服務(wù)凈支出增加1.26億美元至38.52億美元，主要反映集團技術(shù)及集團風(fēng)險控制支出增加。
據(jù)UBS此前公布的2019年第三季度業(yè)績報告，報告期內(nèi)，集團的運營收入為70.88億美元，同比下降6%；凈利潤10.49億美元，同比下降16%。
其中，全球財富管理業(yè)務(wù)稅前營業(yè)收入為8.94億美元，凈利息收入為10.9億美元，個人和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)稅前營業(yè)收入為3.54億美元，資產(chǎn)管理部門業(yè)務(wù)稅前營業(yè)收入為1.24億美元，投資銀行業(yè)務(wù)稅前營業(yè)收入為1.72億美元。